crm银行客户分级都涉及哪些表

银行客户分级所涉及的表包括：客户基本信息表、交易记录表、风险评估表、信用评分表、客户行为记录表

在银行业中，客户分级是一个复杂且精细的过程，涉及多种数据表的使用。客户基本信息表是其中最基础的一部分，包含了客户的个人资料如姓名、地址、联系方式等。通过这些信息，银行可以初步了解客户的基本情况。交易记录表则记录了客户的所有交易活动，包括存款、取款、转账等，这些数据有助于分析客户的资金流动情况。风险评估表是用于评估客户的风险水平，结合客户的交易行为和信用记录进行综合分析。信用评分表是基于客户的信用历史记录，对客户进行评分。客户行为记录表则详细记录了客户在银行的各类行为，如在线银行操作、信用卡消费等。这些表格共同构成了银行客户分级的基础数据源。

一、客户基本信息表

客户基本信息表是银行客户分级的基石，记录了客户的基本资料。这个表格通常包括以下几项内容：

• 个人信息：姓名、出生日期、性别、身份证号等。
• 联系方式：电话号码、电子邮件地址、家庭住址等。
• 职业信息：工作单位、职位、收入水平等。
• 账户信息：账户类型、开户日期、账户状态等。

这些信息帮助银行初步了解客户的基本情况，进行初步的客户分级。例如，某些高净值客户可能会因为其收入水平和职业信息而被归类到高端客户群体。

二、交易记录表

交易记录表是客户分级中最为重要的数据来源之一。它详细记录了客户在银行的每一笔交易，包括但不限于以下内容：

• 交易日期：每笔交易的具体时间。
• 交易类型：存款、取款、转账、消费等。
• 交易金额：每笔交易的金额。
• 交易渠道：柜台、ATM、网上银行、移动银行等。

通过分析交易记录表，银行能够了解客户的资金流动情况和消费习惯。例如，某客户频繁进行大额转账，可能表明其资金流动性较高，有潜力成为银行的重要客户。

三、风险评估表

风险评估表用于评估客户的风险水平，是客户分级的重要依据之一。这个表格通常包括以下几项内容：

• 信用历史：客户的贷款记录、信用卡还款记录等。
• 负债情况：客户的贷款余额、信用卡欠款等。
• 资产情况：客户的存款余额、投资产品等。
• 风险评分：基于上述信息进行综合分析，得出的风险评分。

银行通过风险评估表，可以了解客户的财务健康状况，识别出高风险客户，从而采取相应的风控措施。

四、信用评分表

信用评分表是基于客户的信用历史记录，对客户进行评分。信用评分通常由以下几部分组成：

• 信用卡使用记录：信用卡的使用频率、还款情况等。
• 贷款记录：贷款的申请次数、还款情况等。
• 逾期记录：是否有逾期还款的记录，逾期的次数和金额。
• 信用评分：综合以上信息，得出的信用评分。

信用评分表帮助银行评估客户的信用风险，从而进行合理的客户分级。例如，高信用评分的客户可能会被归类为低风险客户，从而享受更优惠的贷款利率。

五、客户行为记录表

客户行为记录表详细记录了客户在银行的各类行为，这些行为数据对客户分级有重要参考价值。这个表格通常包括以下几项内容：

• 在线银行操作：客户在网上银行的登录次数、操作频率等。
• 信用卡消费：信用卡的消费次数、消费金额等。
• 投资行为：客户购买的理财产品、基金、股票等。
• 客户反馈：客户的投诉、建议、满意度调查结果等。

通过客户行为记录表，银行可以深入了解客户的行为习惯和偏好，从而进行更加精准的客户分级。例如，频繁使用在线银行和购买理财产品的客户，可能会被归类为活跃客户和高价值客户。

六、客户生命周期表

客户生命周期表记录了客户在银行的生命周期，从开户到销户的整个过程。这个表格通常包括以下几项内容：

• 开户日期：客户在银行开户的日期。
• 账户活跃度：账户的使用频率、交易次数等。
• 客户转化：客户从普通客户转化为高级客户的时间点。
• 客户流失：客户销户或长期不活跃的时间点。

通过客户生命周期表，银行可以了解客户在不同生命周期阶段的行为特征，从而进行更加精细的客户分级和营销策略。例如，针对新开户客户，银行可以提供更多优惠和服务，促进其快速转化为忠诚客户。

七、客户画像表

客户画像表是基于大数据和人工智能技术，对客户进行全方位的画像分析。这个表格通常包括以下几项内容：

• 基础画像：客户的基本信息、交易行为等。
• 偏好画像：客户的消费偏好、投资偏好等。
• 行为画像：客户的在线行为、信用卡使用行为等。
• 社交画像：客户在社交媒体上的活跃度、影响力等。

通过客户画像表，银行可以更加精准地了解客户的需求和偏好，从而进行个性化的客户分级和营销策略。例如，基于客户的投资偏好，银行可以推荐相应的理财产品，提高客户的满意度和忠诚度。

八、客户满意度表

客户满意度表记录了客户对银行服务的满意度，这也是客户分级的重要参考依据之一。这个表格通常包括以下几项内容：

• 服务评价：客户对银行各类服务的评价，如柜台服务、在线服务等。
• 满意度调查：客户参与的满意度调查结果。
• 投诉记录：客户的投诉内容、处理结果等。
• 建议反馈：客户对银行服务的建议和反馈。

通过客户满意度表，银行可以了解客户对服务的满意程度，从而进行相应的改进和提升。例如，针对满意度较低的客户，银行可以提供更多个性化服务，提升其满意度和忠诚度。

九、客户忠诚度表

客户忠诚度表记录了客户的忠诚度，这对客户分级有重要参考意义。这个表格通常包括以下几项内容：

• 账户持有时间：客户在银行开户的时间长度。
• 产品使用情况：客户使用的银行产品种类和数量。
• 推荐行为：客户是否推荐他人开户或购买银行产品。
• 忠诚度评分：基于上述信息进行综合分析，得出的忠诚度评分。

通过客户忠诚度表，银行可以识别出高忠诚度客户，从而进行相应的客户分级和营销策略。例如，高忠诚度客户可以享受更多优惠和专属服务，进一步提升其忠诚度和满意度。

十、客户价值表

客户价值表记录了客户对银行的贡献价值，这是客户分级的重要依据之一。这个表格通常包括以下几项内容：

• 资产总额：客户在银行的存款、投资等资产总额。
• 收入贡献：客户为银行带来的收入，如利息收入、手续费收入等。
• 成本贡献：客户为银行带来的成本，如服务成本、风险成本等。
• 价值评分：基于上述信息进行综合分析，得出的客户价值评分。

通过客户价值表，银行可以了解客户的贡献价值，从而进行相应的客户分级和资源配置。例如，高价值客户可以享受更多资源和服务，提升其满意度和忠诚度。

十一、客户需求表

客户需求表记录了客户的需求和偏好，这对客户分级和营销策略有重要参考意义。这个表格通常包括以下几项内容：

• 金融需求：客户的存款、贷款、投资等金融需求。
• 服务需求：客户对银行各类服务的需求，如在线服务、客户经理服务等。
• 产品偏好：客户对银行产品的偏好，如理财产品、信用卡等。
• 需求变化：客户需求的变化趋势，如对某类产品需求的增加或减少。

通过客户需求表，银行可以了解客户的需求和偏好，从而进行个性化的客户分级和营销策略。例如，针对有贷款需求的客户，银行可以推荐相应的贷款产品，提升客户的满意度和忠诚度。

十二、客户行为分析表

客户行为分析表是基于大数据和人工智能技术，对客户行为进行深入分析的表格。这个表格通常包括以下几项内容：

• 行为特征：客户的交易行为、在线行为等特征。
• 行为模式：客户的行为模式，如消费模式、投资模式等。
• 行为预测：基于历史行为数据，对客户未来行为进行预测。
• 行为评分：基于上述分析，得出的客户行为评分。

通过客户行为分析表，银行可以更加精准地了解客户的行为特征和模式，从而进行个性化的客户分级和营销策略。例如，基于客户的消费模式，银行可以推荐相应的信用卡和消费贷款产品，提升客户的满意度和忠诚度。

十三、客户风险管理表

客户风险管理表记录了客户的风险管理情况，这是客户分级和风控策略的重要依据之一。这个表格通常包括以下几项内容：

• 风险评估：客户的风险评估结果，如信用风险、市场风险等。
• 风险控制：客户的风险控制措施，如贷款额度、信用卡额度等。
• 风险预警：客户的风险预警信息，如逾期还款、账户异常等。
• 风险管理评分：基于上述信息进行综合分析，得出的客户风险管理评分。

通过客户风险管理表，银行可以了解客户的风险管理情况，从而进行相应的客户分级和风控策略。例如，针对高风险客户，银行可以采取更严格的风险控制措施，降低风险。

十四、客户营销效果表

客户营销效果表记录了银行各类营销活动的效果，这是客户分级和营销策略的重要参考依据之一。这个表格通常包括以下几项内容：

• 营销活动：银行开展的各类营销活动，如优惠活动、推广活动等。
• 客户参与：客户参与各类营销活动的情况，如参与次数、参与频率等。
• 营销效果：各类营销活动的效果，如客户转化率、客户留存率等。
• 营销评分：基于上述信息进行综合分析，得出的客户营销效果评分。

通过客户营销效果表，银行可以了解各类营销活动的效果，从而进行相应的客户分级和营销策略。例如，针对参与营销活动较多的客户，银行可以提供更多个性化的优惠和服务，提升客户的满意度和忠诚度。

十五、客户服务记录表

客户服务记录表记录了客户在银行的各类服务记录，这是客户分级和服务策略的重要参考依据之一。这个表格通常包括以下几项内容：

• 服务类型：客户接受的各类服务，如柜台服务、在线服务等。
• 服务次数：客户接受各类服务的次数。
• 服务满意度：客户对各类服务的满意度评价。
• 服务评分：基于上述信息进行综合分析，得出的客户服务评分。

通过客户服务记录表，银行可以了解客户的服务需求和满意度，从而进行相应的客户分级和服务策略。例如，针对服务满意度较低的客户，银行可以提供更多个性化的服务，提升其满意度和忠诚度。

十六、客户互动记录表

客户互动记录表记录了客户与银行的各类互动情况，这是客户分级和沟通策略的重要参考依据之一。这个表格通常包括以下几项内容：

• 互动类型：客户与银行的各类互动，如电话沟通、在线聊天等。
• 互动次数：客户与银行的互动次数。
• 互动内容：客户与银行的互动内容，如咨询问题、解决方案等。
• 互动评分：基于上述信息进行综合分析，得出的客户互动评分。

通过客户互动记录表，银行可以了解客户的互动需求和满意度，从而进行相应的客户分级和沟通策略。例如，针对互动较多的客户，银行可以提供更多个性化的沟通和服务，提升其满意度和忠诚度。

十七、客户贡献分析表

客户贡献分析表记录了客户对银行的各类贡献情况，这是客户分级和资源配置的重要参考依据之一。这个表格通常包括以下几项内容：

• 业务贡献：客户在银行的各类业务贡献，如存款、贷款等。
• 收入贡献：客户为银行带来的各类收入，如利息收入、手续费收入等。
• 成本贡献：客户为银行带来的各类成本，如服务成本、风险成本等。
• 贡献评分：基于上述信息进行综合分析，得出的客户贡献评分。

通过客户贡献分析表，银行可以了解客户的贡献情况，从而进行相应的客户分级和资源配置。例如，针对高贡献客户，银行可以提供更多资源和服务，提升其满意度和忠诚度。

十八、客户综合分析表

客户综合分析表是基于各类数据表进行综合分析的表格，这是客户分级和策略制定的重要依据之一。这个表格通常包括以下几项内容：

• 综合评分：基于客户基本信息、交易记录、风险评估、信用评分、行为记录等进行综合评分。
• 分级标准：根据综合评分进行客户分级的标准，如高端客户、普通客户等。
• 策略建议：基于客户分级结果，提出相应的策略建议，如营销策略、服务策略等。

通过客户综合分析表，银行可以全面了解客户的各类情况，从而进行更加精准的客户分级和策略制定。例如，针对高端客户，银行可以提供更多个性化的服务和产品，提升其满意度和忠诚度。

总结

银行客户分级是一个复杂且精细的过程，涉及多种数据表的使用。通过客户基本信息表、交易记录表、风险评估表、信用评分表、客户行为记录表、客户生命周期表、客户画像表、客户满意度表、客户忠诚度表、客户价值表、客户需求表、客户行为分析表、客户风险管理表、客户营销效果表、客户服务记录表、客户互动记录表、客户贡献分析表、客户综合分析表等表格，银行可以全面了解客户的各类情况，从而进行精准的客户分级和策略制定。通过合理的客户分级，银行可以提升客户的满意度和忠诚度，促进业务的发展和增长。

相关问答FAQs：

1. CRM银行客户分级涉及哪些表？

• 客户基本信息表：记录客户的基本信息，包括姓名、联系方式、身份证号等。
• 客户交易信息表：记录客户的交易信息，包括账户余额、交易金额、交易时间等。
• 客户财务状况表：记录客户的财务状况，包括资产、负债、收入、支出等。
• 客户行为分析表：记录客户的行为分析数据，包括交易频率、产品偏好、投资偏好等。
• 客户价值评估表：记录客户的价值评估结果，包括客户价值等级、客户潜力等。
• 客户风险评估表：记录客户的风险评估结果，包括客户风险等级、风险偏好等。
• 客户关系管理表：记录客户与银行的关系管理情况，包括客户投诉、客户反馈等。

2. CRM银行客户分级需要哪些数据支持？

• 客户个人信息：包括客户的姓名、性别、年龄、职业等基本信息。
• 客户交易数据：包括客户的交易金额、交易频率、交易时间等交易信息。
• 客户财务状况数据：包括客户的资产、负债、收入、支出等财务状况信息。
• 客户行为数据：包括客户的产品偏好、投资偏好、消费习惯等行为分析数据。
• 客户价值评估数据：包括客户的价值评估结果、客户潜力等级等价值评估数据。
• 客户风险评估数据：包括客户的风险评估结果、风险偏好等风险评估数据。

3. CRM银行客户分级的目的是什么？

• 优化客户服务：通过客户分级，银行可以更好地了解客户的需求和偏好，提供个性化的服务，提高客户满意度。
• 有效管理风险：通过客户分级，银行可以对客户进行风险评估，及时发现潜在风险，采取相应措施进行风险管理。
• 提高营销效率：通过客户分级，银行可以将有限的资源和精力投入到最有潜力和价值的客户身上，提高营销效率和销售业绩。
• 增加客户忠诚度：通过客户分级，银行可以针对不同客户群体实施不同的客户关系管理策略，提高客户的忠诚度和留存率。
• 优化产品策划：通过客户分级，银行可以根据客户的需求和偏好，针对不同客户群体开发和推出适合的金融产品，提高产品竞争力。